Любой инвестор, вкладывая свои средства в выбранный им бизнес, должен думать не только о получении прибыли. Прежде всего, следует позаботиться о том, как максимально обезопасить свой капитал. Оптимально сделать это помогают определенные правила инвестирования. Несомненно, важнейшим из них является диверсификация рисков.
Этот термин подразумевает известный совет англичан – не класть все имеющиеся в наличии яйца в одну корзину. Если они и разобьются, то, по крайней мере, не все. Иными словами, весь торговый капитал следует распределять между различными | объектами вложений разными методами, способами и формами. Эти объекты также должны представлять различные виды деятельности не связанные между собой. Подобное распределение гарантированно снижает степень возможных потерь инвестора. |
Опытные финансовые консультанты всегда советуют диверсифицировать риск, а не избегать его. По сути, заработок денег невозможен без риска. Однако неумелое управление им приводит к печальным последствиям.
Применительно к рынку валют распределение капитала можно осуществлять, вкладывая средства в торговлю драгоценными металлами, акциями, CFD контрактами, валютными активами. Диверсификацию на Форекс возможных рисков можно распределить на две части:
У каждого из них свои цели. Следовательно, и рассматривать риски следует отдельно. Преимущества диверсификации возможных финансовых рисков налицо:
Вкладывая средства в торговлю различными инструментами, следует предусмотреть отсутствие какой-либо зависимости между ними. Рационально будет учесть также различный уровень доходности объектов вложения.
Иногда агрессивный уровень получения прибыли не дает ожидаемых результатов, в то время как более консервативный вариант заработка приносит положительные плоды. В результате суммарная прибыль превосходит все ожидания.
Диверсификация торговых рисков, для лиц, осуществляющих непосредственную торговлю на рынке, сводится к тому, что трейдинг проводится одновременно несколькими валютными активами. Известны пары валют, отличающиеся между собой различной волатильностью. Выбор инструментов для трейдинга должен включать в себя активы как с высокой волатильностью, так и с низкой.
Желательно, чтобы валюты не были составными элементами одного кластера. Например, покупка EUR/USD и одновременно продажа USD/CHF противоречит логике, поскольку пары в определенной степени зависимы друг от друга.
Подстраховывая себя от непредвиденных ситуаций на рынке, опытные трейдеры пользуются несколькими торговыми стратегиями. Зачастую решение проблемы выглядит в виде использования краткосрочной или долгосрочной | стратегии в зависимости от рыночных факторов (обзоры стратегий можно посмотреть здесь). Причем в определенных случаях возможно перераспределение средств в пользу наиболее успешных торговых счетов. |
По доходности и просадке депозита торговые стратегии можно разделить на три вида:
Диверсификация возможных финансовых рисков как раз и предусматривает умелое применение вышеуказанных стратегий. В этом заключается профессионализм трейдера. После выбора метода трейдинга, надо четко придерживаться его алгоритма, поскольку в нем уже предусмотрены всевозможные критические ситуации рыночных изменений. Таким образом, исключается импульсивный и эмоциональный трейдинг.
Минимизация потерь инвестора
Кроме торгующих на Форекс трейдеров, существуют и инвесторы, являющиеся клиентами управляющих ПАММ счетов. Считается, что подобные счета подвержены меньшему риску. Однако этими средствами управляет не робот, а человек, который тоже может ошибиться.
Следует с полной ответственностью относиться к выбору управляющего. Как правило, его значительная высокодоходность влечет за собой у увеличенный риск возможных убытков.
Поэтому планку прибыльности завышать не стоит. Даже при незначительных показателях прибыли за месяц, годовая доходность может быть 100 и даже 200%. Такая сумма намного превышает процент банковского депозита.
В этом случае диверсификация рисков исключает передачу управления всеми средствами одному управляющему. Правильным решением является формирование инвестиционного портфеля с несколькими успешными управляющими.
Даже при просадке одного из счетов, хороший результат управления другими все равно предусматривает получение прибыли.
Перераспределение средств в инвестиционном портфеле выглядит следующим образом:
При достижении хороших результатов, следует активно управлять ПАММ портфелем, перераспределяя средства в зависимости от успешности счетов. Такие действия прежде всего сохраняют имеющиеся финансы и позволяют стабилизировать доходность инвестора.
Помимо этого, опытные инвесторы предпочитают распределять свой капитал на разных торговых площадках – товарном, фондовом и валютном рынках. Слабая взаимосвязь между ними также дает возможность вкладчикам получать прибыль.